Grade Check –
Bonität in Echtzeit

Grade Check ist ein Online-Bonitätsbewertungstool von Allianz Trade. Es bewertet die Kreditwürdigkeit von Geschäftspartnern auf einer Skala von 1 bis 10 in Echtzeit – basierend auf Daten zu über 83 Mio. Unternehmen weltweit. Sie nutzen es vor Auftragsannahmen, zur Lieferantenprüfung oder zum laufenden Monitoring bestehender Kunden.

Nein. Grade Check ist auch als eigenständiges Angebot erhältlich – ohne dass Sie eine bestehende Allianz-Trade-Kreditversicherung haben müssen. Wer beide Bausteine kombiniert, erhält allerdings Information und Absicherung aus einer Hand.

Die Skala bewertet die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls in den nächsten 12 Monaten. 1 (solide) steht für ein sehr geringes Risiko, 10 (insolvent) für ein Unternehmen in akuter Insolvenz. Die Stufen dazwischen verlaufen kontinuierlich – je niedriger die Zahl, desto stabiler die Bonität.

Allianz Trade verfügt als Kreditversicherer über ein eigenes Informationsnetzwerk: Daten aus laufenden Versicherungspolicen, Finanzkennzahlen aus europäischen Märkten, kombiniert mit Länder- und Branchenrisikobewertungen. Klassische Auskunfteien arbeiten hauptsächlich mit Handelsregister- und Zahlungserfahrungs-Daten. Grade Check kombiniert beides – und zeigt zudem an, ob ein Unternehmen für die Versicherung überhaupt zeichnungsfähig wäre.

Über das Allianz-Trade-Online-Portal direkt im Browser oder per API-Integration in Ihre bestehende ERP-, CRM- oder Onboarding-Software. Beide Wege liefern dieselbe Datenbasis – die API-Variante eignet sich vor allem für Unternehmen mit hohem Volumen und automatisierten Bonitätsprüfungen.

Sie können Unternehmen auf eine Beobachtungsliste setzen. Sobald sich das Rating ändert, erhalten Sie automatisch eine E-Mail-Benachrichtigung. So sehen Sie Verschlechterungen oft Monate, bevor sich das Risiko in einem Schadenfall manifestiert – und können Zahlungsziele oder Sicherheiten anpassen.

Die Datenbank umfasst über 83 Mio. Unternehmen weltweit. Schwerpunkt der Finanzkennzahlen liegt auf den europäischen Märkten, in denen Allianz Trade eigene Information Officers betreibt. Für exportorientierte Unternehmen ist Grade Check daher besonders interessant, weil Sie internationale Geschäftspartner mit derselben Methodik bewerten können.

Die Warenkreditversicherung schützt nach dem Schaden – sie ersetzt die Forderung. Sie zeigt Ihnen aber nicht im Detail, wie sich die Bonität entwickelt. Sie merken eine Verschlechterung erst, wenn das Limit gekürzt wird oder ein Schaden eintritt. Grade Check erkennt das Problem schon vorher und gibt Ihnen Zeit zu reagieren.

Für jedes Unternehmen, das gewerblichen Kunden auf Rechnung liefert oder das auf eine stabile Lieferkette angewiesen ist – vom KMU bis zum Konzern. Besonders interessant ist Grade Check für Exportunternehmen, Hersteller mit großen Auftragsvolumen und Branchen mit langen Zahlungszielen.

Die Konditionen hängen vom Volumen ab – Anzahl der zu prüfenden Unternehmen, gewünschte Tiefe der Reports und ob die API-Anbindung genutzt wird. Für ein konkretes Angebot, das zu Ihrem Bedarf passt, sprechen Sie uns an. Wir holen den Vorschlag bei Allianz Trade für Sie ein – unverbindlich.